Банковская деятельность незаконная
- преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ и представляющее собой 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или 2) с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ч. 1 ст. 172 УК РФ). Объективная сторона первого состава преступления включает: действия, т. е. выполнение банковских операций без регистрации и (или) без специального разрешения (лицензии); бездействие, т. е. невыполнение требований закона по регистрации и (или) получению специального разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно; причинение крупного ущерба третьим лицам или извлечение крупного дохода; а также причинную связь между действиями (бездействием), образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба или дохода в крупном размере. Банковская деятельность в России регламентируется Конституцией РФ, Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. "О банках и банковской деятельности" (СЗ РФ. 1996. 6. Ст. 492), Федеральным законом от 26 апреля 1995 г. "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (СЗ РФ. 1995. 18. Ст. 1593), иными федеральными законами и нормативно-правовыми актами Банка России. Банковской деятельностью (банковскими операциями) являются в смысле данной статьи все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями федерального законодательства и нормативными актами Банка России возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) Банка России. Не являются банковской деятельностью те виды операций, для осуществления которых не требуется регистрации в качестве кредитной организации и получения специального разрешения (лицензии) Банка России. Осуществлением является проведение операций, признаваемых банковскими, в объеме, предполагающем возможность систематического получения прибыли, а также отвечающем иным признакам предпринимательской деятельности (ст. 2 ГК РФ). Банковскими являются следующие операции, осуществляемые по правилам, установленным Банком России в соответствии с федеральным законодательством: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов от имени физических и юридических лиц, в том числе банков-респондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий. Помимо указанных банковских операций кредитная организация вправе осуществлять сделки, как перечисленные в ст. 5 части второй Федерального закона "О банках и банковской деятельности", так и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Кроме того, кредитная организация в соответствии с лицензией может осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг. Оценка незаконности банковской деятельности, как осуществленной, так и осуществляемой, дается судом в зависимости от обстоятельств дела. По смыслу данной статьи не является осуществлением банковских операций, например, разовая купля-продажа иностранной валюты, заключение договоров займа, правила которого применяются к отношениям по кредитному договору (если иное не предусмотрено правилами 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из сущности кредитного договора), совершение договоров товарного или коммерческого кредита (ст. 823 ГК РФ) и иных сделок. Для осуществления банковской д (признак объективной стороны), т. е. отсутствие регистрации либо лицензии, по смыслу данной статьи наступает после начала осуществления банковской деятельности. На основании ст. 13 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора либо соответствующего федерального органа исполнительной власти или Банка России. Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции. Доходом в крупном размере считается сумма, превышающая двести минимальных оплат труда (см. "Незаконное предпринимательство"). Обязательный признак состава преступления - причинная связь между действиями и бездействиями, образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба либо получения дохода в крупном размере. Второй состав преступления - осуществление банковской деятельности с нарушением условий ее лицензирования включает проведение банковских операций, не соответствующих лицензии, полученной кредитным учреждением, и причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере. Бездействие, связанное с невыполнением обязанностей по регистрации или лицензированию, в объективную сторону не входит. Нарушением условий лицензирования является осуществление банковских операций, не указанных в лицензии, либо грубое нарушение порядка проведения банковских операций, если оно не образует состава иного преступления. Преступление совершается с косвенным или прямым умыслом. Субъект преступления - физическое лицо, обладающее реальными полномочиями принимать решения о проведении незаконных банковских операций. Вменяемость и достижение 16-летнего возраста обязательны. Более строгое наказание следует за деяние, если оно совершено организованной группой, сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, совершено лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство.
Соседние термины
| Банкротство (или несостоятельность) определяется в ст. 1 Закона РФ от 19 ноября 1992 г. "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" как неспособность удовлетворить требования кредиторов по оплате товаров (работ, услуг), включая неспособность обеспечить... |
| Блокирование транспортных коммуникаций - см. "Приведение в негодность транспортных средств". |
| Бернская конвенция по охране литературных и художественных произведений - первый международный договор в области авторского права (1886г.). Основной принцип Конвенции - принцип "национального режима", в соответствии с которым произведения, созданные в одной из стран-членов союза, должны полу... |
| Беженец (мандатный) Лицо, отвечающее критериям Устава Управления Верховного Комиссара ООН по делам беженцев (УВКБ ООН) и имеющее право на защиту ООН. Такая защита предоставляется Верховным Комиссаром, независимо от того, находится он/она ил... |
| Беженец (признанный) Человек, который «в силу вполне обоснованных опасений стать жертвой преследований по признаку расы, вероисповедания, гражданства, принадлежности к определенной социальной группе или политических убеждений находится вне с... |
| Беженцы в движении Беженцы, которые (хотя их и не вернули в страну, где они могут подвергнуться преследованиям) получили отказ в убежище, или не могут найти страну, которая могла бы рассмотреть их дело; перемещающиеся из одной страны в дру... |
| Беженцы де факто Лица, не признанные беженцами в соответствии с Конвенцией ООН о статусе беженцев, 1951г и Протоколом, касающимся статуса беженцев, 1967 г., но которые не могут или не хотят по причинам, признанным обоснованными, вернутьс... |
| Беженцы сюр плас Лица, которые не являются беженцами при выез (беженцы на месте) де из страны своего происхождения, но которые становятся таковыми позднее (т.е. у них появляется вполне обоснованное опасение стать жертвами преследования).... |
| Безгражданство де факто Ситуация, когда лицо, имеющее гражданство какого-либо государства, покинув это государство, не имеет его защиты либо по причине того, что данное лицо отказывается требовать эту защиту, либо государство отказывается защищ... |
| Безопасная страна происхождения Страна происхождения лиц, ищущих убежища, считается безопасной, если она не является источником беженцев. Принимающие страны могут использовать концепцию безопасной страны происхождения как основание для отказа (без подр... |