Сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях - образец

Описание документа

Что такое сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях

Сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях - это официальный документ, который содержит полную информацию о всех банковских счетах юридического лица или индивидуального предпринимателя. Этот документ выдается налоговыми органами и представляет собой справку, в которой перечислены все расчетные, текущие, депозитные и другие счета, открытые в различных банках.

Такой документ необходим для многих официальных процедур: участия в тендерах, получения кредитов, проведения проверок, судебных разбирательств и других ситуаций, когда требуется подтверждение финансовой деятельности организации.

Кто выдает сведения о банковских счетах

Сведения об открытых и закрытых счетах выдает Федеральная налоговая служба (ФНС) России. Конкретно документ оформляется территориальной налоговой инспекцией по месту регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя. Налоговые органы ведут единую базу данных обо всех банковских счетах, открытых налогоплательщиками, поскольку банки обязаны сообщать в ФНС информацию об открытии и закрытии счетов.

Для получения справки необходимо подать официальный запрос в налоговый орган. Запрос может быть составлен в свободной форме, но должен содержать все необходимые реквизиты организации и подпись руководителя.

Когда требуются сведения о банковских счетах

Документ о банковских счетах может потребоваться в различных ситуациях:

При участии в государственных закупках и тендерах
Для получения кредита в банке
При проведении налоговых проверок
В ходе судебных разбирательств
Для предоставления контрагентам при заключении крупных сделок
При ликвидации или реорганизации предприятия
Для отчетности перед учредителями или акционерами

Какая информация содержится в документе

Справка о банковских счетах содержит подробную информацию по каждому счету:

Номер счета и его тип (расчетный, текущий, депозитный и т.д.)
Дата открытия счета
Полное наименование банка
Идентификационные коды банка (ИНН, БИК, КПП)
Корреспондентский счет банка
Юридический адрес банка
Дата закрытия счета (если счет закрыт)

Как получить сведения о банковских счетах

Для получения справки о банковских счетах необходимо:

Составить официальный запрос на имя руководителя налоговой инспекции
Указать в запросе полное наименование организации, ИНН, КПП
Обосновать необходимость получения справки
Подписать запрос у руководителя организации
Подать запрос в налоговый орган лично, через представителя или по почте
Получить готовую справку в установленный срок

Срок действия справки

Справка об открытых и закрытых счетах обычно имеет ограниченный срок действия. Как правило, этот срок составляет от 10 до 30 дней с момента выдачи, в зависимости от требований организации, для которой готовится документ. Такой короткий срок объясняется тем, что информация о банковских счетах может быстро устаревать - организация может открыть новые счета или закрыть существующие.

При подаче справки в государственные органы или другие организации всегда следует уточнять актуальные требования к сроку действия документа.

Особенности для разных типов счетов

В справке указываются все типы банковских счетов, которые могут быть у организации:

Расчетные счета - для проведения текущих операций
Текущие счета - для операций не связанных с предпринимательской деятельностью
Депозитные счета - для хранения временно свободных денежных средств
Валютные счета - для операций в иностранной валюте
Специальные счета - для целевого использования средств

Отличие от выписки из ЕГРЮЛ

Важно не путать справку о банковских счетах с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). Эти документы содержат разную информацию:

Справка о счетах - содержит информацию только о банковских счетах
Выписка из ЕГРЮЛ - содержит общие сведения о юридическом лице (адрес, руководитель, виды деятельности и т.д.)

Оба документа могут требоваться одновременно для участия в тендерах или получения кредитов.

Электронный способ получения

В настоящее время справку об открытых и закрытых счетах можно получить и в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС России. Электронный документ имеет такую же юридическую силу, как и бумажный, если он подписан усиленной квалифицированной электронной подписью налогового органа.

Преимущества электронного способа получения:

Не нужно посещать налоговую инспекцию лично
Документ готовится быстрее
Можно получить справку в любое время суток
Электронный документ невозможно потерять

Что делать при обнаружении ошибок в справке

Если в полученной справке обнаружены ошибки или неполная информация, необходимо:

Немедленно обратиться в налоговый орган, выдавший справку
Предоставить документы, подтверждающие правильность информации
Написать заявление о внесении изменений
Получить исправленную справку

Важно помнить, что предоставление недостоверной информации о банковских счетах может привести к серьезным последствиям, включая отказ в участии в тендерах или получении кредитов.

Конфиденциальность информации

Информация о банковских счетах относится к конфиденциальным данным. Налоговые органы обязаны обеспечивать защиту этих сведений от несанкционированного доступа. При получении справки организация также должна принимать меры по сохранению конфиденциальности этой информации и предоставлять ее только уполномоченным лицам и организациям в установленных законом случаях.

СВЕДЕНИЯ ОБ ОТКРЫТЫХ (ЗАКРЫТЫХ) СЧЕТАХ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

Наименование налогового органа

МИФНС России № 8 по Республике Татарстан

Казань, ул. Седельникова, д. 12

тел. 123133

В этом разделе указывается полное наименование налогового органа, который выдал справку о банковских счетах, а также его адрес и контактный телефон. Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы (МИФНС) - это государственный орган, который ведет учет налогоплательщиков и выдает различные справки и документы, в том числе о наличии банковских счетов.

Сведения о юридическом лице

Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях ООО "Егерь"

Здесь указывается наименование юридического лица, на которое выдаются сведения о банковских счетах. В данном случае это Общество с ограниченной ответственностью "Егерь". Эта информация важна для идентификации организации, чьи банковские счета перечисляются в документе.

Таблица с информацией о счетах

№ п/п	Категория счета	Дата открытия счета	Реквизиты банка: ИНН, КПП, наименование, БИК, корр.счет, адрес	Номер счета	Дата закрытия счета
1	расчетный	01.02.2015	АО "СаровинБанк", ИНН 23423840, БИК 93482948, корр. счет 23424123324, Казань, ул. Сидорова, 12	40702810900000001123	______

Это основной раздел документа, который содержит таблицу с подробной информацией о всех банковских счетах организации. Для каждого счета указывается порядковый номер, категория счета (расчетный, текущий, депозитный и т.д.), дата открытия, полные реквизиты банка, номер счета и дата закрытия (если счет закрыт). Эта информация позволяет получить полное представление о банковской структуре организации.

Основание выдачи справки

Справка составлена по запросу ООО "Егерь" по и/д № 1778900 от 01.05.2018.

В этом разделе указывается основание для выдачи справки - обычно это запрос самой организации с указанием номера исходящего документа и даты его составления. Иногда справка может быть выдана по запросу государственных органов или других организаций в рамках проверок или судебных процессов.

Подпись и дата составления

Иванова И. И.

10.01.2021

м.п.

Здесь указывается должностное лицо налогового органа, которое подписало справку (обычно начальник отдела или уполномоченный специалист), дата составления документа и место для печати (м.п. - место печати). Подпись и печать придают документу официальный характер и подтверждают достоверность содержащейся в нем информации.

Скачать документ

Скачать документ в формате Microsoft Word (docx) без комментариев эксперта.