Положение о правлении коммерческого банка ООО

ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВЛЕНИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

«____________________ ____________________ ____________________ ____»

(наименование)

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Правление Банка представляет собой коллегиальный исполнительный орган финансового учреждения. В состав Правления входят руководители ключевых подразделений и служб Банка.

1.2. Формирование состава Правления осуществляется Советом директоров, который определяет Председателя и членов данного органа.

1.3. Деятельность Правления регулируется нормами Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Устава Банка и настоящего Положения, которое утверждается Общим собранием участников (Советом директоров) Банка.

1.4. Период полномочий Правления составляет ______.

1.5. Численность членов Правления устанавливается в количестве ______ человек.

В этом разделе описываются основные принципы работы Правления банка. Правление - это группа руководителей, которые вместе принимают важные решения для банка. Этот орган создается Советом директоров и работает в соответствии с российскими законами и внутренними документами банка. Здесь же указывается, на какой срок выбирается Правление и сколько человек в него входит. Эти общие положения задают основу для всей дальнейшей деятельности этого управленческого органа.

2. ПОРЯДОК ОБРАЗОВАНИЯ И СОСТАВ ПРАВЛЕНИЯ

2.1. Члены Правления Банка назначаются Общим собранием участников (Советом директоров) Банка из числа участников Банка или иных лиц на срок, определенный в пункте 1.4 настоящего Положения.

2.2. Обязанности Председателя Правления исполняет лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа Банка, за исключением ситуации, когда полномочия единоличного исполнительного органа Общества переданы управляющей организации.

Членом Правления Банка может быть исключительно физическое лицо, которое может не быть участником Банка.

2.3. Председатель Правления, его заместители и члены Правления не имеют права занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми компаниями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, осуществляющих лизинговую деятельность или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.

2.4. В случае, когда кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности (кроме должности Председателя) в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации - основного общества.

Этот раздел объясняет, как формируется Правление банка и кто может в него входить. Члены Правления выбираются высшими органами управления банка на определенный срок. Интересно, что Председателем Правления обычно становится руководитель банка, а членами могут быть не только владельцы банка, но и приглашенные специалисты. Важное ограничение - члены Правления не могут работать в конкурирующих финансовых организациях, чтобы избежать конфликта интересов. Это обеспечивает лояльность руководства банку и защищает его коммерческие тайны.

3. КОМПЕТЕНЦИЯ ПРАВЛЕНИЯ И ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ

3.1. Правление Банка осуществляет следующую деятельность:

• рассматривает текущие и перспективные планы работ;
• координирует деятельность служб и подразделений аппарата Банка;
• утверждает Правила внутреннего трудового распорядка, должностные инструкции;
• принимает решения по наиболее важным вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка;
• дает рекомендации Председателю Правления по вопросам заключения крупных сделок, если сумма сделки составляет от ______ до ______ % активов Банка;
• принимает решения о получении Банком кредитов, если сумма кредита составляет от ______ до ______ % активов Банка;
• решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции настоящим Уставом, Положением о Правлении или решением Общего собрания участников.

3.2. Распределение обязанностей между членами Правления Банка осуществляется в соответствии с положением о распределении обязанностей членов Правления, утверждаемым Правлением.

3.3. Председатель Правления Банка осуществляет следующую деятельность:

• обеспечивает выполнение планов деятельности Банка, а также решений Общего собрания участников, Совета директоров и Правления;
• утверждает правила, процедуры и другие внутренние документы Банка, за исключением документов, утверждение которых отнесено в соответствии с настоящим Уставом к компетенции Общего собрания участников или Правления Банка;
• распоряжается имуществом Банка в порядке и пределах, которые установлены Общим собранием участников, настоящим Уставом и действующим законодательством;
• утверждает штатные расписания Банка, а также филиалов и представительств Банка;
• принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, в том числе назначает и увольняет главного бухгалтера, руководителей подразделений, филиалов и представительств, а также иных сотрудников;
• в порядке, установленном законодательством, настоящим Уставом и Общим собранием участников, поощряет работников Банка, а также налагает на них взыскания;
• представляет Банк во всех учреждениях, организациях, на предприятиях как в Российской Федерации, так и за ее пределами;
• заключает договоры и совершает иные сделки;
• утверждает тарифы на услуги;
• организует бухгалтерский учет и отчетность;
• представляет на утверждение Общего собрания участников годовой отчет и баланс Банка;
• организует ведение списка участников Банка, а также обеспечивает соответствие сведений об участниках Банка и о принадлежащих им долях или частях долей в уставном капитале Банка, о долях или частях долей, принадлежащих Банку, сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, и нотариально удостоверенным сделкам по переходу долей в уставном капитале Банка, о которых стало известно Банку;
• ____________________ ____________________ ____________________ ____;
• принимает решения по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Банка.

Этот раздел определяет, чем именно занимается Правление банка и его Председатель. Правление решает стратегические вопросы: утверждает планы работы, координирует деятельность подразделений, принимает внутренние документы. Особенно важно, что Правление участвует в принятии решений о крупных сделках и кредитах. Председатель Правления - это фактически главный исполнительный руководитель, который управляет повседневной деятельностью банка: нанимает сотрудников, утверждает штатное расписание, представляет банк в различных инстанциях и заключает сделки. Таким образом, полномочия распределены между коллегиальным органом (Правлением) и единоличным руководителем (Председателем).

4. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ПРАВЛЕНИЯ И ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ

4.1. Правление Банка осуществляет свою деятельность в форме заседаний. Наличие кворума на заседании определяется присутствием на нем не менее ______ членов Правления Банка.

4.2. Заседания Правления проводятся ____________________ __________.

(указать периодичность проведения)

С согласия всех присутствующих на заседании Правления соответствующее заседание может быть отложено, но не более чем на ______.

4.3. На заседаниях Правления рассматриваются вопросы, предложенные Председателем Правления Банка или любым его членом.

4.4. Подготовку и организацию заседания Правления обеспечивает Председатель Правления Банка, а организацию и подготовку чрезвычайного заседания - Председатель Правления и/или инициаторы его созыва.

4.5. Результаты голосования по вопросам, рассматриваемым на заседании Правления, определяются по числу голосов членов Правления Банка.

4.6. Единогласно всеми членами Правления принимаются решения:

• решение о заключении крупной сделки. При отсутствии единогласия вопрос выносится на решение Совета директоров.
• ____________________ ____________________ ____________________ ____.

4.7. Квалифицированным большинством не менее двух третей голосов от общего числа всех членов Правления принимаются решения:

• ____________________ ____________________ ____________________ ____.

4.8. Простым большинством голосов от общего числа всех членов Правления принимаются решения:

• ____________________ ____________________ ____________________ ____.

4.9. Решения Правления Банка принимаются путем открытого голосования.

4.10. На каждом заседании Правления ведется протокол заседания. Обязанность организовать ведение протокола заседания Правления возлагается на Председателя Правления Банка.

Протокол заседания Правления в обязательном порядке содержит сведения:

• о месте и времени проведения заседания;
• об общем количестве членов Правления и количестве его членов, присутствующих на заседании;
• о секретаре заседания, если он избирался;
• о вопросах, рассматриваемых на заседании;
• о выступивших на заседании лицах и основных положениях их выступлений;
• о вопросах, поставленных на голосование, и итогах голосования по каждому вопросу;
• о решениях, принятых Правлением;
• другие сведения, которые в соответствии с решениями, принятыми на конкретном заседании, подлежат отражению в протоколе соответствующего заседания.

Протокол заседания Правления Банка должен быть надлежащим образом оформлен не позднее ____________________ __________ после проведения заседания в ______ экземплярах.

Все экземпляры протокола подписываются Председателем Правления Банка и секретарем заседания (если он избирался) и удостоверяются печатью Банка.

4.11. Протоколы заседаний Правления подшиваются в книгу протоколов заседаний Правления, которая должна в любое время предоставляться любому участнику Банка для ознакомления. Книга протоколов хранится в помещении ______ по адресу: ______.

По требованию любого учредителя (участника) Банка ему выдаются выписки из книги протоколов, удостоверенные подписью Председателя Правления и печатью Банка.

В этом разделе подробно описывается, как именно работает Правление банка. Заседания проводятся регулярно, для принятия решений необходимо наличие кворума. Интересно, что разные вопросы требуют разного уровня согласия: некоторые решения принимаются единогласно, другие - квалифицированным большинством (2/3 голосов), третьи - простым большинством. Все заседания обязательно протоколируются, и эти протоколы хранятся в специальной книге. Участники банка имеют право знакомиться с этими документами, что обеспечивает прозрачность работы руководства. Такой порядок гарантирует, что решения принимаются обдуманно и с участием необходимого числа руководителей.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ

5.1. Члены Правления Банка при осуществлении своих прав и при исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

5.2. Члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами.

5.3. При определении оснований и размера ответственности членов Правления Банка должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

5.4. Банк или его участник вправе обратиться в суд с иском к члену Правления Банка о возмещении убытков, причиненных Банку или его участнику.

Заключительный раздел устанавливает ответственность членов Правления за их действия. Руководители обязаны действовать в интересах банка, добросовестно и разумно. Если своими действиями или бездействием член Правления причинил банку убытки, он несет за это ответственность. При этом учитываются обычные условия ведения бизнеса - руководители не несут ответственности за коммерческие риски, которые являются неотъемлемой частью банковской деятельности. Важно, что не только банк, но и его участники могут подать в суд на члена Правления, если считают, что его действия нанесли ущерб их интересам. Это создает дополнительный контроль за деятельностью руководства.