Отзывная банковская гарантия - образец договора

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ

отзывная

____________________ ____________________ ____________________ ____
в лице
____________________ ____________________ ____________________ ____,
действующего на основании
____________________ ____________________ ____________________ ____,
именуемый в дальнейшем «Гарант», с одной стороны, и
____________________ ____________________ ____________________ ____
в лице
____________________ ____________________ ____________________ ____,
действующего на основании
____________________ ____________________ ____________________ ____,
именуемый в дальнейшем «Принципал», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

Банк обязуется предоставить Принципалу банковскую гарантию на следующих условиях:

УСЛОВИЯ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ

1. Гарант обязуется уплатить кредитору Принципала – ______ (в дальнейшем именуемому Бенефициар) по письменному требованию последнего определенную настоящим договором денежную сумму при неисполнении или ненадлежащем исполнении Принципалом своих обязанностей перед Бенефициаром по обязательству, указанному в настоящем договоре. Указанная сумма может быть выплачена Гарантом в порядке и на условиях, установленных настоящей гарантией.

В этом разделе описывается основная суть банковской гарантии. Гарант (обычно банк) берет на себя обязательство выплатить определенную сумму денег Бенефициару (кредитору Принципала), если Принципал (тот, кто получает гарантию) не выполнит свои обязательства. Это похоже на страховку: банк страхует риски кредитора, связанные с ненадлежащим исполнением обязательств со стороны Принципала. При этом выплата производится только по письменному требованию Бенефициара, что защищает все стороны от необоснованных претензий.

2. Обязательством, гарантированным Гарантом, является договор Принципала с Бенефициаром на ______ №______ от «______» ______ 2025 г.

Здесь указывается конкретный договор или обязательство, которое обеспечивается банковской гарантией. Это может быть договор поставки, подряда, оказания услуг или любое другое соглашение между Принципалом и Бенефициаром. Указание реквизитов основного договора необходимо для идентификации, какое именно обязательство защищается гарантией. Без этого пункта гарантия может считаться недействительной, поскольку непонятно, какие именно обязательства она обеспечивает.

3. Сумма гарантии составляет ______ рублей.

Этот пункт определяет максимальную сумму, которую банк обязуется выплатить Бенефициару в случае неисполнения обязательств Принципалом. Эта сумма является лимитом ответственности банка. Даже если реальные убытки Бенефициара окажутся больше этой суммы, банк выплатит только оговоренную в гарантии сумму. Эта сумма обычно рассчитывается исходя из стоимости основного договора и потенциальных рисков неисполнения обязательств.

4. За предоставление гарантии Принципал уплачивает Гаранту ______ рублей (______% от гарантированной суммы). Плата за гарантию перечисляется Принципалом на корреспондентский счет Гаранта №______ в течение ______ после заключения настоящего договора.

В этом разделе оговаривается стоимость услуги предоставления банковской гарантии. Принципал платит банку вознаграждение за то, что банк берет на себя риски по обеспечению его обязательств. Размер вознаграждения обычно составляет процент от суммы гарантии и зависит от многих факторов: надежности Принципала, срока гарантии, суммы и других условий. Оплата производится после заключения договора, что является стандартной практикой в таких отношениях.

5. Гарантия вступает в силу после поступления оплаты за выдачу гарантии на корреспондентский счет Гаранта, указанный в п.4.

Это важное условие, которое определяет момент начала действия гарантии. Гарантия начинает действовать не с момента подписания договора, а только после того, как банк получит оплату за свои услуги. Это защищает интересы банка и гарантирует, что он получит вознаграждение за свою работу. Для Принципала это означает, что пока он не оплатит услугу, гарантия не действует, и Бенефициар не может предъявить требования к банку.

6. Бенефициар вправе (не вправе) передавать свое право требования к Гаранту другим лицам.

Этот пункт определяет, может ли Бенефициар передавать свои права по гарантии третьим лицам. Если такая возможность предусмотрена, то Бенефициар может уступить свое право требования другому лицу, например, в случае реорганизации бизнеса или передачи долга. Если такая возможность не предусмотрена, то только оригинальный Бенефициар имеет право предъявлять требования к банку. Это важное условие, которое влияет на гибкость использования гарантии.

7. Гарантия выдана сроком на ______ месяцев. Последним днем для предъявления претензий к Гаранту и подачи заявления о принудительном взыскании является «______» ______ 2025 г.

Здесь устанавливается срок действия банковской гарантии. Это период времени, в течение которого Бенефициар может предъявить требование к банку о выплате гарантийной суммы. После истечения этого срока гарантия прекращает свое действие, и банк больше не несет ответственности. Указание конкретной даты окончания срока действия важно для всех сторон, чтобы четко понимать временные рамки ответственности банка.

8. В случае невыполнения Принципалом своих обязательств перед Бенефициаром по обязательству, указанному в п.2, Гарант отвечает перед Бенефициаром в размере фактического долга Принципала, но не выше суммы, указанной в п.3 настоящего договора.

Этот пункт конкретизирует объем ответственности банка. Банк обязуется покрыть фактический долг Принципала перед Бенефициаром, но не более суммы, указанной в гарантии. Например, если сумма гарантии составляет 1 миллион рублей, а фактический долг Принципала – 1,5 миллиона, банк выплатит только 1 миллион. Если же долг составляет 800 тысяч, банк выплатит именно 800 тысяч. Это справедливое условие, которое защищает интересы всех сторон.

9. При наступлении обстоятельств, указанных в п.8, Бенефициар обязан направить Гаранту письменное требование о погашении долга с указанием на то, в чем именно заключается нарушение Принципалом основного обязательства перед Бенефициаром. К требованию должны быть приложены документы, подтверждающие задолженность Принципала, в том числе:
   • подлинник или нотариально заверенная копия договора, указанного в п.2;
   • расчет задолженности Принципала перед Бенефициаром на день предъявления требования;
   • документы, подтверждающие перечисление денежных средств Принципалу;
   • документы, подтверждающие частичное исполнение обязательств Принципалом, если такое исполнение имело место.

Этот раздел описывает процедуру предъявления требования по гарантии. Бенефициар не может просто попросить деньги у банка – он должен предоставить комплект документов, подтверждающих, что Принципал действительно не выполнил свои обязательства. Это защищает банк от необоснованных требований и мошенничества. Документы должны четко демонстрировать характер нарушения и размер задолженности. Такая процедура обеспечивает прозрачность и законность всего процесса.

10. Требование о погашении долга должно быть направлено Бенефициаром в пределах срока действия настоящей гарантии.

Это важное временное ограничение: Бенефициар должен успеть предъявить требование банку до истечения срока действия гарантии. Если он опоздает, даже при наличии valid претензий к Принципалу, банк уже не будет обязан выплачивать деньги. Это стимулирует Бенефициара оперативно реагировать на нарушения со стороны Принципала и не затягивать с предъявлением требований.

11. Если в течение ______ после направления требования о погашении долга Гарант не возместит долг Принципала либо не представит доказательств выполнения долга Принципалом перед Бенефициаром, Бенефициар вправе взыскать с Гаранта сумму долга Принципала в принудительном порядке.

Здесь устанавливается срок для рассмотрения банком требования Бенефициара. Банк должен либо выплатить требуемую сумму, либо предоставить доказательства, что обязательства Принципала выполнены. Если банк бездействует в течение установленного срока, Бенефициар получает право обращаться в суд для принудительного взыскания. Это обеспечивает дисциплину исполнения банком своих обязательств по гарантии.

12. При недостаточности денежных средств у Гаранта для погашения долга перед Бенефициаром Бенефициар вправе обратить взыскание на любое другое имущество Гаранта в установленном законодательством РФ порядке.

Это положение дополнительно защищает интересы Бенефициара. Если у банка недостаточно денежных средств для выплаты гарантийной суммы, Бенефициар может претендовать на другое имущество банка в рамках исполнительного производства. Это особенно важно в случае финансовых трудностей у банка-гаранта и обеспечивает дополнительную надежность гарантии как инструмента обеспечения обязательств.

13. Гарант вправе в порядке регресса требовать от Принципала возмещения сумм, уплаченных Бенефициару по настоящей гарантии. Эти требования предъявляются Гарантом в пределах срока исковой давности, установленного законодательством.

Это право регрессного требования – ключевой момент для банка. Если банк выплатил деньги Бенефициару по гарантии, он получает право требовать возмещения этих сумм с Принципала. По сути, Принципал остается обязанным банку в размере выплаченной суммы. Это логично, поскольку именно Принципал является инициатором получения гарантии и именно его неисполнение обязательств привело к выплате.

14. Обязательство Гаранта перед Бенефициаром прекращается:
    • уплатой Бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
    • прекращением основного обязательства в связи с его надлежащим исполнением, на которое выдана настоящая гарантия;
    • окончанием срока, на который выдана гарантия;
    • вследствие отказа Бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее Гаранту;
    • вследствие отказа Бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об освобождении Гаранта от его обязательств.

В этом разделе перечисляются все возможные способы прекращения обязательств банка по гарантии. Самый очевидный – выплата гарантийной суммы. Но также гарантия прекращается, если основной договор выполнен надлежащим образом, истек срок действия гарантии, или Бенефициар добровольно отказался от своих прав. Это исчерпывающий список ситуаций, когда банк перестает нести ответственность перед Бенефициаром.

15. В пределах срока действия гарантии и до получения письменного требования Бенефициара о погашении долга Гарант вправе в одностороннем порядке отозвать гарантию в следующих случаях:
    • при неисполнении Принципалом своих обязательств по выплате вознаграждения Гаранту;
    • в случае принятия на себя Принципалом обязательств, явно несоразмерных его возможностям;
    • в случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о фиктивном характере заключаемых Принципалом сделок, в отношении которых выдана гарантия;
    • в случае совершения Принципалом явно незаконных действий, в том числе действий, явно выходящих за пределы полномочий, предоставленных Принципалу лицензией.
    Уведомление об отзыве гарантии направляется Принципалу по адресу, указанному в настоящем договоре.

Этот пункт объясняет, в каких случаях банк может отозвать гарантию до истечения ее срока действия. Важно отметить, что это право возникает только до того момента, как Бенефициар предъявит требование о выплате. Основания для отзыва включают неоплату услуг банка, чрезмерные риски, фиктивность сделок или незаконные действия Принципала. Это защищает банк от злоупотреблений и недобросовестного поведения со стороны Принципала.

16. Все споры по настоящему договору рассматриваются в установленном законом порядке.

Стандартная судебная оговорка, которая означает, что любые споры между сторонами будут разрешаться в соответствии с законодательством Российской Федерации через судебные инстанции. Это обеспечивает правовую определенность и понятный механизм разрешения конфликтных ситуаций, если они возникнут между банком и Принципалом.

17. Настоящий договор составлен в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для Гаранта и Принципала. Третий экземпляр предназначен для передачи Бенефициару.

Здесь определяется количество экземпляров договора и их равная юридическая сила. Три экземпляра – по одному для каждой из сторон: банка, Принципала и Бенефициара. Это стандартная практика, обеспечивающая, что все участники отношений имеют на руках идентичные документы, что предотвращает возможные манипуляции и споры относительно условий договора.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

ПОДПИСИ СТОРОН