Договор залога векселя между юридическими лицами - скачать образец

Описание документа

Что такое договор залога векселя между юридическими лицами?

Договор залога векселя — это юридический документ, который оформляет передачу векселей от одной компании другой в качестве обеспечения выполнения финансовых обязательств. Вексель — это ценная бумага, которая дает право ее владельцу требовать уплаты определенной денежной суммы в установленный срок. В данном случае векселя передаются в залог для обеспечения платежей по договору лизинга, когда одна компания арендует оборудование или технику у другой с последующим правом выкупа.

Основные понятия в договоре

Что такое вексель?

Вексель — это долговая ценная бумага, которая обязывает указанное в ней лицо выплатить определенную сумму денег в установленный срок. Существуют два основных вида векселей:

Простой вексель — обязывает векселедателя выплатить сумму непосредственно держателю векселя
Переводной вексель — приказывает третьему лицу выплатить сумму держателю векселя

Участники договора

В договоре залога векселей участвуют:

Залогодатель — компания, которая передает свои векселя в залог
Залогодержатель — компания, которая принимает векселя в залог и предоставляет лизинговые услуги
Лизингополучатель — компания, которая пользуется имуществом по договору лизинга

Особенности залога векселей

Индоссамент

При передаче векселя в залог оформляется специальная передаточная надпись — индоссамент. В договоре предусматриваются два вида индоссамента:

Залоговый индоссамент — указывает, что вексель передается в залог
Бланковый индоссамент — не содержит указания лица, в пользу которого сделан

Индоссамент дает залогодержателю право требовать платеж по векселю в случае невыполнения обязательств.

Залоговая стоимость

В договоре устанавливается залоговая стоимость векселей. Это сумма, в пределах которой векселя обеспечивают обязательства. Обычно залоговая стоимость соответствует номинальной стоимости векселей или устанавливается по соглашению сторон.

Обязательства, обеспечиваемые залогом

Залог векселей обеспечивает обязательства по договору лизинга, которые включают:

Лизинговые платежи — регулярные выплаты за использование имущества
Проценты — за пользование лизинговыми услугами
Неустойки — штрафные санкции за просрочку платежей
Возмещение убытков — компенсация дополнительных расходов
Расходы по взысканию — затраты на процедуру обращения взыскания

Права и обязанности сторон

Обязанности Залогодателя

Компания, передающая векселя в залог, обязана:

Передать векселя — физически передать ценные бумаги залогодержателю
Гарантировать чистоту — подтвердить, что векселя не обременены правами третьих лиц
Информировать — сообщать о любых претензиях к векселям
Содействовать — помогать в реализации векселей при необходимости

Права Залогодержателя

Компания, принимающая векселя в залог, имеет право:

Хранить векселя — обеспечивать их сохранность
Требовать платеж — предъявлять векселя к оплате при невыполнении обязательств
Взыскивать неустойку — при нарушении условий договора
Реализовывать векселя — продавать их для покрытия долга

Процедура обращения взыскания

Если лизингополучатель не выполняет свои обязательства, залогодержатель может обратить взыскание на заложенные векселя. Процедура включает:

Внесудебное взыскание — без обращения в суд, в соответствии с законодательством
Предъявление векселей — требование платежа по векселям
Реализация векселей — продажа их на рынке
Распределение средств — направление выручки на погашение долга

Особенности внесудебного взыскания

Вексельное законодательство позволяет осуществлять взыскание во внесудебном порядке, что значительно ускоряет процесс. Залогодержатель как законный держатель векселя имеет право непосредственно требовать платеж от векселедателя.

Преимущества залога векселей

Для Залогодателя:

Возможность получить лизинг — без дополнительного денежного обеспечения
Сохранение ликвидности — векселя могут быть возвращены после выполнения обязательств
Простота оформления — процедура передачи векселей достаточно проста

Для Залогодержателя:

Надежное обеспечение — векселя являются ликвидным активом
Быстрое взыскание — возможность внесудебного обращения взыскания
Простота реализации — векселя легко продать на финансовом рынке
Защита интересов — вексельное законодательство хорошо защищает права держателей

Риски и как их минимизировать

При заключении договора залога векселей существуют определенные риски:

Риск неоплаты векселя — векселедатель может отказаться платить
Юридические риски — неправильное оформление индоссамента
Риск подделки — возможность фальсификации векселей
Риск оспаривания — права на векселя могут быть оспорены

Для минимизации рисков рекомендуется:

Тщательно проверять подлинность векселей
Убедиться в платежеспособности векселедателя
оформлять все передаточные надписи
Проверять историю векселей
Консультироваться с профессиональными участниками рынка

Бухгалтерский и налоговый учет

При оформлении залога векселей важно правильно организовать учет:

Бухгалтерский учет — операция отражается на забалансовых счетах
Налоговый учет — необходимо отразить операцию для целей налогообложения
Учет доходов — определяется порядок учета доходов по векселям
Учет расходов — отражаются расходы, связанные с залогом векселей

Особенности для разных видов векселей

Договор залога может иметь особенности в зависимости от типа векселей:

Процентные векселя — приносят дополнительный доход в виде процентов
Дисконтные векселя — продаются по цене ниже номинала
Именные векселя — выписываются на конкретное лицо
Ордерные векселя — могут передаваться по индоссаменту

Заключение

Договор залога векселя между юридическими лицами — это эффективный инструмент для обеспечения выполнения обязательств по лизинговым договорам. Он предоставляет лизингодателю надежное обеспечение, а лизингополучателю — возможность получить необходимое оборудование или технику. льное оформление договора и соблюдение всех процедур обеспечивает защиту интересов обеих сторон и минимизирует возможные риски.

Важно понимать, что залог векселей — это сложная финансовая операция, требующая профессионального подхода и тщательного соблюдения вексельного законодательства. Перед заключением договора рекомендуется проконсультироваться с юристом, специализирующимся на ценных бумагах и финансовом праве.

ДОГОВОР ЗАЛОГА ВЕКСЕЛЯ

г. ____________________ __ «___» _______________ 2025 г.

____________________ ______ в лице ____________________ ______, действующего на основании ____________________ ______, именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», с одной стороны, и ____________________ ______ в лице ____________________ ______, действующего на основании ____________________ ______, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Залогодатель передает Залогодержателю в залог принадлежащие Залогодателю на праве собственности следующие векселя с залоговым или бланковым индоссаментом (далее по тексту -- Предмет залога): ____________________ ______.

1.2. В случае неисполнения Лизингополучателем своих обязательств по выплате любого из лизинговых платежей, Залогодержатель имеет право получить удовлетворение из стоимости Предмета залога, путем реализации своих прав, предоставленных ему законодательством, как законному держателю векселя. В случае исполнения Лизингополучателем обязательств по уплате какого-либо из лизинговых платежей по Договору лизинга залог сохраняется в первоначальном объеме в отношении обязательств Лизингополучателя по уплате других лизинговых платежей по Договору лизинга.

1.3. Залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов Залогодержателя по взысканию.

1.4. Залоговая стоимость одного векселя равна ______ рублей. Залоговая стоимость Предмета залога составляет ______ рублей.

1.5. Предмет залога находится у Залогодержателя.

1.6. Залогодатель гарантирует, что на момент заключения настоящего Договора, он является законным держателем векселя(ей), а также, что он(и) не заложены, не находятся под арестом и не обременены какими-либо иными правами третьих лиц.

В этом разделе определяется основная суть договора - передача векселей в залог для обеспечения лизинговых платежей. Векселя передаются с залоговым или бланковым индоссаментом, что дает залогодержателю право требовать платеж по векселю. Устанавливается залоговая стоимость векселей и гарантии залогодателя о том, что векселя свободны от прав третьих лиц. Особенность в том, что даже после частичного выполнения обязательств залог сохраняется в полном объеме для обеспечения остальных платежей.

2. Существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспеченного залогом

2.1. Залогом по настоящему Договору обеспечивается обязательство, вытекающее из Договора лизинга, существо, размер и срок исполнения которого согласованы Сторонами настоящего Договора в Приложении №1, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.

Этот раздел указывает, какое именно обязательство обеспечивается залогом векселей. В данном случае это обязательства по договору лизинга. Все детали основного обязательства - его суть, размер и сроки исполнения - определяются в отдельном приложении к договору, которое становится его неотъемлемой частью. Это позволяет не дублировать в договоре залога все условия лизингового соглашения.

3. Права и обязанности сторон

3.1. Залогодатель обязан: сообщать Залогодержателю сведения о притязаниях третьих лиц на Предмет залога; передать Предмет залога Залогодержателю; сообщать Залогодержателю сведения о произошедших изменениях, связанных с Предметом залога; не препятствовать обращению взыскания на Предмет залога, предоставлять по письменному требованию Залогодержателя документы, а также совершать необходимые действия для реализации Предмета залога; нести другие обязанности, предусмотренные действующим на момент заключения настоящего Договора законодательством.

3.2. Залогодержатель вправе: в случае нарушения Залогодателем обязательств, предусмотренных п.3.1.1-3.1.5. настоящего Договора, Залогодержатель имеет право взыскать с Залогодателя неустойку в размере ______% от стоимости Предмета залога.

В этом разделе подробно описываются обязанности залогодателя и права залогодержателя. Залогодатель должен не только передать векселя, но и информировать о любых претензиях третьих лиц, изменениях в статусе векселей и содействовать их реализации при необходимости. Залогодержатель получает право взыскивать неустойку при нарушении этих обязанностей. Это создает сбалансированную систему прав и обязанностей, где залогодатель несет ответственность за «чистоту» передаваемых векселей.

4. Обращение взыскания

4.1. Обращение взыскания на Предмет залога осуществляется во внесудебном порядке, установленным действующим законодательством.

4.2. Если сумма, полученная по векселю, недостаточна для покрытия требования Залогодержателя, последний имеет право получить недостающую сумму из имущества Лизингополучателя.

4.3. Если сумма, полученная по векселю, превышает размер обеспеченных Залогом требований Залогодержателя, разница возвращается Залогодателю.

Этот раздел регулирует процедуру взыскания на заложенные векселя. Важной особенностью является возможность внесудебного взыскания, что значительно ускоряет процесс. Если средств от реализации векселей недостаточно для покрытия долга, залогодержатель может взыскать остаток с другого имущества лизингополучателя. Если же выручка превышает размер долга, излишек возвращается залогодателю, что обеспечивает справедливое распределение средств.

5. Соглашение о порядке рассмотрения споров

5.1. В части, не урегулированной настоящим Договором залога, применяются нормы законодательства РФ.

5.2. Все споры и требования, которые возникнут на основании вышеизложенного договора, или будут иным образом связаны с порядком его заключения, исполнения, изменения или прекращения, как во время, так и после прекращения его действия, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде ____________________ ______.

5.3. Настоящая договоренность сторон о месте рассмотрения споров является самостоятельным соглашением и сохраняет свою силу вне зависимости от действительности и действия самого договора и является основанием для применения норм арбитражно-процессуального законодательства о договорной подсудности.

5.4. Изменение настоящей договорной подсудности возможно только в том случае, если это прямо предусмотрено иным письменным соглашением сторон.

В этом разделе устанавливаются правила разрешения возможных споров. Определяется, что применяется российское законодательство, и все споры подлежат рассмотрению в конкретном арбитражном суде. Особенностью является то, что соглашение о подсудности является самостоятельным и сохраняет силу даже если основной договор будет признан недействительным. Это обеспечивает определенность в вопросах юрисдикции независимо от судьбы основного договора.

6. Прочие условия

6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по Договору лизинга.

6.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.

Заключительные положения определяют общие условия действия договора. Договор начинает действовать с момента подписания и продолжает действовать до полного выполнения обязательств по лизинговому договору. Все изменения должны быть оформлены письменно, что обеспечивает документальную фиксацию всех договоренностей. Два экземпляра договора имеют равную юридическую силу, что гарантирует права обеих сторон.

7. Юридические адреса и банковские реквизиты сторон

Залогодержатель	Залогодатель
Юр. адрес: ______	Юр. адрес: ______
Почтовый адрес: ______	Почтовый адрес: ______
ИНН: ______	ИНН: ______
КПП: ______	КПП: ______
Банк: ______	Банк: ______
Рас./счёт: ______	Рас./счёт: ______
Корр./счёт: ______	Корр./счёт: ______
БИК: ______	БИК: ______

8. Подписи сторон

Залогодержатель	Залогодатель
___________________	___________________

Скачать документ

Скачать документ в формате Microsoft Word (docx) без комментариев эксперта.