Договор залога акций между юридическими лицами - скачать образец

Описание документа

Что такое договор залога акций между юридическими лицами?

Договор залога акций — это юридический документ, который оформляет передачу пакета акций от одной компании другой в качестве обеспечения выполнения финансовых обязательств. Чаще всего такой договор заключается в обеспечение кредитного договора, когда одна компания получает заемные средства у другой и передает ей свои акции в залог как гарантию возврата долга. Это надежный способ обеспечить исполнение обязательств, особенно в сфере корпоративных финансов.

Кто участвует в сделке?

В договоре залога акций участвуют несколько сторон:

Залогодатель — компания, которая передает свои акции в залог и получает кредит
Залогодержатель — компания, которая принимает акции в залог и предоставляет кредит
Эмитент — организация, выпустившая акции в обращение
Номинальный держатель — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который ведет учет прав на акции

Основные характеристики договора

Предмет залога

Предметом договора являются конкретные акции с определенными характеристиками:

Вид ценных бумаг (обыкновенные, привилегированные)
Эмитент (компания, выпустившая акции)
Количество акций
Номинальная стоимость одной акции
Рыночная стоимость всего пакета

Важно, что в залог передаются не только сами акции, но и права на получение дивидендов и других выплат.

Форма залога

Договор заключается в форме заклада, что означает фактическую передачу акций во владение залогодержателя на период действия кредитного договора. Акции переводятся на имя залогодержателя в реестре акционеров, но право собственности сохраняется за залогодателем до момента невыполнения обязательств.

Обязанности сторон

Обязанности Залогодателя

Компания, передающая акции в залог, обязана:

Предоставить полный пакет документов, подтверждающих право собственности на акции
Обеспечить перевод акций на имя залогодержателя в реестре
Уведомить эмитента о заключении договора залога
Зарегистрировать договор в установленном порядке
Не передавать те же акции в залог другим лицам

Обязанности Залогодержателя

Компания, принимающая акции в залог, обязана:

Предоставлять документы для участия залогодателя в управлении эмитентом
Своевременно возвращать акции после выполнения обязательств
Уведомлять эмитента о прекращении залога

Процедура оформления залога

Оформление залога акций включает несколько этапов:

Подготовка документов — сбор всех необходимых бумаг, подтверждающих права на акции
Оценка стоимости — определение рыночной стоимости пакета акций
Подписание договора — оформление всех условий залога
Регистрация перевода — внесение изменений в реестр акционеров
Государственная регистрация — при необходимости

Обращение взыскания на заложенные акции

Если залогодатель не выполняет свои обязательства по кредитному договору, залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенные акции. Процедура включает:

Подтверждение задолженности — предоставление документов о невыполнении обязательств
Продажа акций — реализация через номинального держателя
Распределение средств — направление выручки на погашение долга
Возврат излишков — перечисление оставшихся средств залогодателю

Акции продаются по рыночной стоимости, что защищает интересы залогодателя.

Особенности учета и налогообложения

При оформлении залога акций важно правильно организовать учет:

Бухгалтерский учет — операция отражается на забалансовых счетах
Налоговый учет — необходимо отразить операцию для целей налогообложения
Учет у эмитента — вносятся изменения в реестр акционеров
Учет дивидендов — определяется порядок получения и распределения доходов по акциям

Преимущества залога акций

Для Залогодателя:

Возможность получить финансирование под надежное обеспечение
Сохранение прав участия в управлении компанией-эмитентом
Возврат акций после выполнения обязательств

Для Залогодержателя:

Надежное обеспечение — акции являются ликвидным активом
Защита интересов — возможность взыскания при невыполнении обязательств
Простота реализации — акции легко продать на рынке

Риски и как их минимизировать

При заключении договора залога акций существуют определенные риски:

Риск снижения стоимости — рыночная цена акций может упасть
Юридические риски — неправильное оформление документов
Риск оспаривания — права на акции могут быть оспорены третьими лицами
Операционные риски — ошибки при переводе акций в реестре

Для минимизации рисков рекомендуется:

Тщательно проверять документы, подтверждающие права на акции
Оценивать ликвидность и стабильность акций
оформлять все процедуры перевода и регистрации
Консультироваться с профессиональными участниками рынка

Особенности для разных типов акций

Договор залога может иметь особенности в зависимости от типа акций:

Обыкновенные акции — дают право на участие в управлении
Привилегированные акции — обеспечивают фиксированный доход
Котирующиеся акции — имеют установленную рыночную цену
Некотирующиеся акции — требуют специальной оценки стоимости

Заключение

Договор залога акций между юридическими лицами — это эффективный инструмент для обеспечения выполнения финансовых обязательств в корпоративных отношениях. Он предоставляет кредитору надежное обеспечение, а заемщику — возможность получить необходимое финансирование. льное оформление договора и соблюдение всех процедур обеспечивает защиту интересов обеих сторон и минимизирует возможные риски.

Важно понимать, что залог акций — это сложная финансовая операция, требующая профессионального подхода и тщательного соблюдения законодательных требований. Перед заключением договора рекомендуется проконсультироваться с юристом, специализирующимся на корпоративном праве и рынке ценных бумаг.

ДОГОВОР ЗАЛОГА АКЦИЙ

г. ____________________ __ «___» _______________ 2025 г.

____________________ ______ в лице ____________________ ______, действующего на основании ____________________ ______, именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», с одной стороны, и ____________________ ______ в лице ____________________ ______, действующего на основании ____________________ ______, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Залогодатель передает Залогодержателю в залог нижеперечисленные ценные бумаги в качестве обеспечения исполнения обязательств Залогодателя по кредитному договору №______ от «___» _______________ 2025 года, заключенному между ____________________ ______ и ____________________ ______. Сумма выданного кредита ______ рублей.

1.2. Характеристики ценных бумаг, передаваемых в залог: вид ценных бумаг ____________________ ______; эмитент ____________________ ______; адрес Эмитента ____________________ ______; номинальная стоимость: ______ рублей за одну акцию; количество: ______ штук; номинальный держатель: ____________________ ______, находящееся по адресу: ____________________ ______, расчетный счет №______ в ____________________ ______.

1.3. Права собственности Залогодателя на передаваемый пакет акций подтверждаются следующими документами: выпиской из Реестра акционеров №______ от «___» _______________ 2025 года; договором на приобретение названных акций. Выписка из Реестра акционеров и надлежаще заверенная копия Договора на приобретение акций прилагаются к настоящему Договору и являются его неотъемлемой частью.

1.4. В соответствии с настоящим Договором закладываются указанные в п.1.2 акции, а также право Залогодателя на получение дивидендов и любых других выплат, причитающихся Залогодателю как акционеру на момент реализации указанных акций в случае неисполнения, ненадлежащего исполнения или просрочки исполнения Должником своих обязательств перед Залогодержателем.

1.5. Договор залога заключается в форме заклада -- на период действия указанного Кредитного договора акции переходят во владение Залогодержателя.

1.6. Рыночную стоимость закладываемого пакета акций стороны определяют в сумме ______ рублей.

1.7. Настоящий договор служит обеспечением исполнения обязательств по Кредитному договору №______ от «___» _______________ 2025 года в течение всего срока его действия, в том числе и в случае продления действия указанного кредитного договора. При этом в случае продления действия Кредитного договора Залогодержатель обязан письменно уведомить Номинального держателя о продлении Кредитного договора путем направления ему письменного извещения по указанному в настоящем Договоре адресу.

1.8. Залогодатель отвечает перед Залогодержателем закладываемым имуществом в полном объеме своих обязательств по Кредитному договору, включая возврат основной суммы долга, уплату процентов, повышенных процентов, независимо от длительности просрочки, штрафов, судебных издержек и иных убытков, которые могут быть причинены Залогодержателю неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по указанному Кредитному договору.

1.9. Право собственности на закладываемые акции переходит к Залогодержателю лишь в случае полного или частичного неисполнения Должником своих обязательств перед Залогодержателем в порядке, установленном законодательством и настоящим Договором.

1.10. Залогодержатель вправе требовать от Залогодателя, в том числе и в принудительном порядке, внесения соответствующих изменений в Реестр акционеров о передаче ему во временное владение акций, являющихся предметом настоящего Договора, после его подписания, независимо от того, был ли настоящий Договор зарегистрирован в установленном порядке.

В этом разделе определяется основная суть договора - передача акций в залог для обеспечения кредитных обязательств. Подробно описываются характеристики ценных бумаг: вид, эмитент, количество, номинальная стоимость. Особенность в том, что закладываются не только сами акции, но и права на получение дивидендов и других выплат. Договор заключается в форме заклада, что означает фактическую передачу акций во владение кредитора на период действия кредитного договора. Также устанавливается рыночная стоимость пакета акций и объем ответственности залогодателя.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Залогодатель обязан: при заключении настоящего Договора представить Залогодержателю выписку из Реестра акционеров, договор на приобретение закладываемых акций и другие документы, подтверждающие его право собственности на акции, а также справку Номинального держателя о том, что закладываемые акции на момент заключения настоящего Договора не находятся в залоге у третьих лиц и права Залогодателя на указанный пакет акций никем не оспариваются; не позднее, чем на следующий день после подписания настоящего Договора дать распоряжение Номинальному держателю о переводе закладываемого пакета акций на имя Залогодержателя на весь период действия настоящего Договора; представить Номинальному держателю один экземпляр настоящего Договора, а также копию кредитного договора №______ от «___» _______________ 2025 года, заключенного между ____________________ ______ и ____________________ ______; письменно сообщить Эмитенту о заключении настоящего договора с уведомлением о залоге права на получение дивидендов и других выплат по закладываемым акциям, копии соответствующих извещений представить Залогодержателю; не позднее, чем на следующий день после подписания настоящего Договора залога зарегистрировать его в установленном порядке в уполномоченной организации; в течение трех дней после подписания настоящего Договора представить Залогодержателю выписку из Реестра акционеров с подтверждением факта перевода закладываемых акций на имя Залогодержателя на период действия настоящего Договора залога; выдать Номинальному держателю документ, подтверждающий права Номинального держателя реализовать заложенные акции в случаях, предусмотренных настоящим Договором, и соответствующую доверенность.

2.2. Последующий залог акций, являющихся предметом залога по настоящему Договору, без письменного согласия Залогодержателя не допускается.

2.3. Залогодержатель обязан: выдавать в случае необходимости Залогодателю любые необходимые справки и доверенности для осуществления прав Залогодателя на участие в управлении организацией-эмитентом и контроле за ее деятельностью; в течение трех дней после полного исполнения Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем по Кредитному договору, в том числе в части возмещения убытков в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Кредитного договора, направить Номинальному держателю уведомление о прекращении действия настоящего Договора залога и передаточное распоряжение для перевода акций на имя Залогодателя; письменно известить Эмитента об исполнении Должником своих обязательств по Кредитному договору и прекращении действия настоящего Договора.

2.4. Все расходы по регистрации настоящего Договора несет Залогодатель.

Этот раздел подробно описывает обязанности обеих сторон. Залогодатель должен предоставить полный пакет документов, подтверждающих его права на акции, обеспечить перевод акций на имя залогодержателя и зарегистрировать договор. Запрещается повторный залог тех же акций без согласия кредитора. Залогодержатель, в свою очередь, обязан предоставлять документы для участия залогодателя в управлении компанией-эмитентом и своевременно возвращать акции после выполнения обязательств. Все расходы по регистрации договора ложатся на залогодателя.

3. Срок действия договора

3.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его регистрации в установленном порядке и действует до полного погашения Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем, в том числе по возврату суммы основного долга, процентов, повышенных процентов, уплаты штрафа (пени) и возмещения других убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по Кредитному договору.

3.2. Изменение и досрочное расторжение настоящего Договора возможно по соглашению сторон.

3.3. Договор прекращает свое действие в следующих случаях: при своевременном, надлежащем и полном исполнении Залогодателем своих обязательств по Кредитному договору; при переходе права собственности на предмет залога к Залогодержателю, в том числе и в случае заключения между сторонами договора об отступном; в случае заключения договора между Залогодателем и Залогодержателем об удовлетворении претензий Залогодержателя из иного имущества Залогодателя; в других, предусмотренных законом, случаях.

В этом разделе определяется срок действия договора и условия его прекращения. Договор начинает действовать с момента государственной регистрации и продолжает действовать до полного погашения всех обязательств, включая не только основной долг и проценты, но и возможные штрафы и убытки. Изменения и досрочное расторжение возможны только по mutual agreement сторон. Договор прекращается при полном выполнении обязательств, переходе права собственности на акции к залогодержателю или при удовлетворении требований из другого имущества залогодателя.

4. Порядок обращения взыскания на предмет залога

4.1. Требования Залогодержателя удовлетворяются из заложенного имущества (акций и права на получение дивидендов и других доходов) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником своих обязательств по Кредитному договору, в том числе в случае просрочки возврата основной суммы кредита, просрочки уплаты процентов, повышенных процентов, штрафных санкций и т.п. Требования Залогодержателя удовлетворяются в размере, предусмотренном настоящим Договором.

4.2. В случае наступления одного из обстоятельств, дающих основания для обращении взыскания на предмет залога, Залогодержатель представляет Номинальному держателю справку о неисполнении (ненадлежащем исполнении) Должником своих обязательств перед Залогодержателем с приложением расчета, подтверждающего задолженность, и копий необходимых финансовых документов.

4.3. После представления указанных в п.4.2 документов Залогодержатель приобретает право давать указания Номинальному держателю о продаже заложенных акций любым заинтересованным лицам. При этом цена продажи акций не может быть существенно ниже их рыночной стоимости, сложившейся в соответствующей местности на день продажи.

4.4. Вырученные от продажи акций средства подлежат зачислению на счет Залогодержателя в размере, указанном в расчете. Излишне полученные средства подлежат перечислению на расчетный счет Залогодателя.

4.5. Залогодержатель не вправе давать указания Номинальному держателю о реализации акций, если Залогодателем будут представлены документы, из которых следует, что он (Залогодатель) выполнил свои обязательства перед Залогодержателем в полном объеме или долг Залогодателя существенно меньше задолженности, указанной Залогодержателем в представленном Номинальному держателю расчете. Возникший в этом случае спор, подлежит разрешению в судебном порядке.

Этот раздел описывает процедуру взыскания на заложенные акции в случае невыполнения обязательств. Залогодержатель может обратить взыскание при любой просрочке по кредитному договору. Для этого он предоставляет номинальному держателю документы, подтверждающие задолженность. После этого акции могут быть проданы, но по цене не ниже рыночной. Вырученные средства идут на погашение долга, а излишки возвращаются залогодателю. Если залогодатель оспаривает размер долга, спор решается в судебном порядке.

5. Порядок разрешения споров

5.1. Залогодержатель вправе получить удовлетворение из заложенного имущества в бесспорном порядке в случаях и в порядке, установленных настоящим Договором и применимым законодательством.

5.2. Возникший между сторонами по настоящему Договору спор подлежит разрешению в судебном порядке в соответствии с применимым законодательством. О наличии спора между сторонами свидетельствуют: предъявление иска, официальное направление претензии и письменный отказ одной из сторон от исполнения обязательств о договору.

5.3. Залогодержатель не вправе обратить взыскание на предмет залога в бесспорном порядке в случае оспаривания Залогодателем своих обязательств по Кредитному договору. О наличии спора свидетельствуют: предъявление иска, официальное направление претензии и письменный отказ одной из сторон от исполнения обязательств по Кредитному договору.

В этом разделе устанавливается порядок разрешения конфликтных ситуаций. Залогодержатель может взыскать средства в бесспорном порядке только если залогодатель не оспаривает свои обязательства. Если же возникает спор о размере долга или факте его существования, то взыскание приостанавливается до решения суда. Наличие спора подтверждается официальными документами - исками, претензиями или письменными отказами от выполнения обязательств.

6. Применимое право

6.1. По всем вопросам, не урегулированным настоящим Договором, стороны будут руководствоваться законодательством Российской Федерации и соответствующими международными соглашениями.

6.2. Споры и разногласия, которые могут возникнуть у сторон в процессе исполнения обязательств по настоящему Договору, подлежат разрешению в арбитражном суде.

Этот раздел определяет, какое законодательство применяется к договору и в каком суде рассматриваются споры. Все вопросы, не урегулированные договором, решаются согласно российскому законодательству. Споры между юридическими лицами подлежат рассмотрению в арбитражном суде, что соответствует общим правилам подведомственности для коммерческих disputes.

7. Особые условия

7.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.

7.2. Если одна из Сторон изменит свое место нахождения, почтовые или банковские реквизиты, то она обязана немедленно проинформировать об этом другую сторону.

7.3. Стороны вправе заключить договор (соглашение) об отступном, в соответствии с которым Должник (Залогодатель) передаст в собственность Залогодержателя акции, являющиеся предметом настоящего Договора, или иное имущество.

7.4. Настоящий договор составлен в четырех экземплярах -- по одному экземпляру для каждой из сторон, один экземпляр подлежит передаче Эмитенту -- ____________________ ______, один экземпляр -- Номинальному держателю.

В заключительных положениях устанавливаются общие правила действия договора. Все изменения должны быть оформлены письменно и подписаны уполномоченными лицами. Стороны обязаны уведомлять друг друга об изменении реквизитов. Предусматривается возможность заключения договора об отступном, когда акции передаются в собственность кредитора в счет погашения долга. Договор составляется в четырех экземплярах для всех участников сделки, включая эмитента и номинального держателя.

8. Юридические адреса и банковские реквизиты сторон

Залогодержатель	Залогодатель
Юр. адрес: ______	Юр. адрес: ______
Почтовый адрес: ______	Почтовый адрес: ______
ИНН: ______	ИНН: ______
КПП: ______	КПП: ______
Банк: ______	Банк: ______
Рас./счёт: ______	Рас./счёт: ______
Корр./счёт: ______	Корр./счёт: ______
БИК: ______	БИК: ______

9. Подписи сторон

Залогодержатель	Залогодатель
___________________	___________________

Скачать документ

Скачать документ в формате Microsoft Word (docx) без комментариев эксперта.