Банковская гарантия: образец для сделок поставки

Описание документа

Когда две компании заключают сделку, особенно на крупную сумму с отсрочкой платежа или авансом, у одной из сторон всегда возникает вопрос: «А что, если партнер не выполнит свои обязательства?» Для решения этой проблемы и существует банковская гарантия. Это не кредит и не заем, а письменное обещание банка заплатить вашей компании определенную сумму, если ваш контрагент (поставщик, подрядчик) сорвет сделку.

Данный документ – это готовый шаблон именно такой гарантии, чаще всего используемой в сделках купли-продажи товаров (поставках). Он предназначен для защиты интересов заказчика (покупателя).

Как это работает на практике?

Представьте, что ваша фирма заказывает у поставщика партию оборудования на 5 миллионов рублей. Вы перечисляете аванс 1 миллион. Чтобы обезопасить себя, вы требуете от поставщика предоставить банковскую гарантию. Поставщик обращается в банк, который проверяет его финансовое состояние. Банк выдает вам (заказчику) документ, в котором черным по белому пишет: «Мы, Банк такой-то, обязуемся вернуть заказчику 1 миллион рублей, если поставщик не привезет оборудование».

Если поставщик обанкротится или просто исчезнет, вы предъявляете эту гарантию в банк. Банк, не вдаваясь в долгие судебные разбирательства с поставщиком (это его проблема), обязан выплатить вам гарантированную сумму. Для вас это страховка и возможность вернуть свои деньги быстро и с минимальными бюрократическими сложностями.

Ключевые разделы гарантии простыми словами:

Предмет и обязательство банка: В этой части четко описано, по какому контракту дается гарантия, кто поставщик, а кто заказчик. Самое главное – указана сумма, которую банк обязуется выплатить, и основное условие выплаты: «если товар не будет поставлен». Часто добавляются проценты за каждый день просрочки, что дополнительно мотивирует поставщика выполнить обязательства вовремя.
Условия для выплаты: Гарантия – это не просто защита от «полного срыва» поставки. В этом разделе перечислен целый список «тревожных» ситуаций, при которых банк тоже должен заплатить. Например, если поставщик сам откажется от контракта, если его признают банкротом, если он нарушит сроки или передаст заказ субподрядчику без вашего согласия. Это делает защиту максимально полной.
Срок действия: Здесь указано, когда гарантия начинает работать (обычно с момента вашей первой оплаты) и когда заканчивается (когда вы получили товар и контракт успешно закрыт). Важно, что гарантия действует именно в тот период, когда ваши деньги находятся в наибольшей опасности.

Для кого этот документ?

Для заказчиков (покупателей): Чтобы обезопасить свои авансовые платежи и минимизировать риски при работе с новыми или ненадежными поставщиками. Наличие банковской гарантии часто является обязательным условием для участия в крупных тендерах или заключения государственных контрактов.
Для поставщиков (исполнителей): Чтобы показать свою надежность и конкурентоспособность. Наличие банковской гарантии повышает доверие к компании и часто является решающим аргументом для заключения выгодного контракта, особенно если от вас требуют авансовых расходов.
Для предпринимателей и руководителей малого и среднего бизнеса, которые хотят строить защищенные и предсказуемые деловые отношения.

Использование стандартного, юридически выверенного образца банковской гарантии помогает сторонам четко прописать условия финансовой безопасности сделки, избежать недопонимания и создать прочную основу для долгосрочного сотрудничества.

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ

г. ____________________ ___ «____» ____________________ ___ 2025 г.

Предмет гарантии и обязательства банка

Банк ____________________ ____________________ ________________ настоящим подтверждает, что ему известно о вашем предложении (оферте) по контракту №________ от «____» ___________________ 2025 г., заключенному с компанией ____________________ ____________________ ________________. Предметом контракта является поставка ____________________ ____________________ ________________, сроки поставки: ____________________ ____________________ ________________, общая сумма контракта составляет ________ рублей.

Банк ____________________ ____________________ ________________ выступает в роли гаранта по обязательствам компании-поставщика ____________________ ____________________ ________________ (регистрационное свидетельство ____________________ ____________________ ________________). Банк принимает на себя обязательство вернуть вам денежную сумму в размере ________ рублей, а также начисленные проценты в размере ________% годовых, в случае, если указанная компания-поставщик не выполнит своих обязательств по поставке согласованной продукции (товаров) ____________________ ____________________ ________________, и по этой причине вы не получите (не примете) данный товар.

Это вводная и ключевая часть документа. Здесь описывается, по какому конкретному контракту дается гарантия, кто является поставщиком (принципалом), а кто заказчиком (бенефициаром). Самое важное – банк (гарант) четко обещает выплатить заказчику определенную сумму денег, если поставщик сорвет поставку товара. Это основное обещание, ради которого и создается документ. Указывается не только сумма гарантии, но и возможность начисления процентов за просрочку, что повышает защиту интересов заказчика.

Условия вступления гарантии в силу

Обязательство банка о немедленном возврате указанной выше суммы возникает также в следующих ситуациях:

Если компания-поставщик ____________________ ____________________ ________________ откажется от выполнения контракта из-за срыва сроков поставки ____________________ ____________________ ________________ или несоответствия поставленного товара гарантированным характеристикам, оговоренным в контракте.
Если в отношении компании-поставщика ____________________ ____________________ ________________ будет возбуждено дело о банкротстве, она будет признана неплатежеспособной или в отношении нее будет назначен внешний управляющий (куратор).
Если компания-поставщик ____________________ ____________________ ________________ откажется продолжать исполнение условий данного контракта.
Если компания-поставщик ____________________ ____________________ ________________ откажется от контракта из-за отзыва ранее выданной экспортной лицензии, либо если действие непреодолимой силы (форс-мажор) продлится дольше срока, установленного контрактом, либо если поставщик попытается передать исполнение контракта третьему лицу без вашего (Заказчика) согласия.
Во всех случаях, когда компания-поставщик ____________________ ____________________ ________________ признает свое обязательство вернуть вам ранее перечисленные авансовые платежи, либо если существует вступившее в силу решение арбитражного суда ____________________ ____________________ ________________, обязывающее поставщика произвести такой возврат в соответствии с условиями контракта.

Этот раздел расширяет защиту заказчика. Гарантия срабатывает не только в случае прямой непоставки товара. Банк обязуется выплатить деньги и при других неблагоприятных событиях: отказе поставщика от контракта, его банкротстве, серьезных нарушениях сроков или характеристик товара. Это делает гарантию очень мощным инструментом, так как покрывает основные риски заказчика в сделке: финансовую несостоятельность партнера и его недобросовестность. Перечисленные условия – это типовые «тревожные звонки», после которых заказчик может смело требовать выплаты по гарантии.

Срок действия гарантии

Настоящая банковская гарантия вступает в силу немедленно в момент осуществления вами (Заказчиком) любого платежа в рамках контракта №________ от «____» ___________________ 2025 г.

Гарантия сохраняет свою силу до момента полного исполнения компанией-поставщиком ____________________ ____________________ ________________ всех своих обязательств по указанному контракту и до момента фактического получения вами (Заказчиком) в собственность ____________________ ____________________ ________________ (поставленной продукции, товаров).

____________________ ____________________ ________________ / ____________________ ____________________ ________________
«____» ___________________ 2025 г.

Здесь прописываются временные рамки действия гарантии. Она начинает работать не с момента подписания, а с более практичного момента – когда заказчик перечислил первый платеж по контракту. Таким образом, деньги заказчика защищены с самого начала финансовых операций. Гарантия действует до полного закрытия контракта: пока поставщик не выполнит все, а заказчик не получит и не примет товар. Это логичный срок, покрывающий весь период уязвимости заказчика. Подпись уполномоченного лица банка и печать заверяют документ, придавая ему юридическую силу.

Скачать документ

Скачать документ в формате Microsoft Word (docx) без комментариев эксперта.